Starke Basis – zukunftssicher aufgestellt

Skalierbare Innovation im Finanzdienstleistungssektor mit Cloud-ERP und KI

KI verspricht enormes Potenzial für Banken, Kreditinstitute und FinTechs – doch der Erfolg beginnt mit der richtigen Architektur. Cloud-ERP und integrierte Daten schaffen die Basis für skalierbare Innovation.
Ob Bank, Kreditinstitut oder FinTech – eine Frage rückt zunehmend in den Fokus: Wie bleiben Finanzdienstleister wettbewerbsfähig, wenn KI zum geschäftlichen Alltag wird? KI dominiert zwar die Diskussion, doch viele Initiativen scheitern an der Skalierung. Der Grund liegt selten in der Technologie selbst – sondern in der Architektur. Ohne saubere Daten, integrierte Prozesse und eine skalierbare Plattform bleiben vielversprechende KI-Ideen im Pilotstadium stecken.

Architektur für skalierbare Innovation gestalten

Diese Realität wurde zuletzt auf dem Event FTT Financial Services Futures in Austin, USA deutlich: Branchenführer aus Banken, Kreditinstituten und FinTechs kamen zusammen, um zu diskutieren, was „Architektur für Innovation“ in der Praxis wirklich bedeutet. Ein zentrales Thema verband alle: Wie muss sich die Finanzdienstleistungsbranche weiterentwickeln, um in einer KI-getriebenen Zukunft erfolgreich zu sein?

Im Rahmen der Veranstaltung brachte Daniel Habrunner, Head of Presales bei Walldorf Consulting (in der Mitte), seine umfassende Projekterfahrung mit SAP S/4HANA und seine strategische Perspektive als erfahrener Berater für Finanzdienstleister in das Panel „Architecting for Innovation“ ein.

Die zentrale Botschaft war klar: Innovation im Finanzsektor bedeutet nicht, mit KI nur zu experimentieren. Sie beginnt mit dem Aufbau eines stabilen Fundaments – einer skalierbaren, cloudbasierten ERP-Plattform, die auf Wachstum, Integration und intelligente Automatisierung ausgelegt ist.

Cloud ERP: Das Fundament für KI-getriebene Innovation

Viele Banken und FinTechs streben Einblicke in Echtzeit, automatisierte Prozesse und neue digitale Geschäftsmodelle an – betreiben aber weiterhin veraltete, fragmentierte Systeme. Die Botschaft ist klar: Der erste echte Schritt in Richtung Innovation ist der Wechsel zu einem modernen Cloud-ERP-System.

Ein modernes Cloud-ERP bietet eine zentrale Datenbasis für Finanzen und operative Prozesse,
Echtzeitdaten statt zeitverzögerter Reports, und eine Plattform, auf der KI und Automatisierung fest in die täglichen Abläufe integriert sind.

Ohne dieses "digitale Rückgrat" wird selbst der überzeugendste KI-Anwendungsfall kaum über das Pilotstadium hinauskommen. So ist der Umstieg auf ein Cloud-ERP nicht nur eine technologische Entscheidung, sondern eine strategische Weichenstellung für Ihre Systemlandschaft. Es geht nicht darum, alte Silos einfach durch neue in der Cloud zu ersetzen.

Das heißt: Entscheider in der Finanzdienstleistungsbranche müssen ganzheitlich denken, nicht systembezogen. Integrationen sollten von Anfang an so geplant sein, dass das Cloud-ERP nahtlos mit Kernbankensystemen, Risikomanagement, Zahlungsverkehr, Treasury und kundenbezogenen Anwendungen verbunden ist – und dabei IT, Fachbereiche und Compliance entlang eines gemeinsamen Datenmodells zusammenarbeiten.

Ein Cloud-ERP bildet das digitale Herzstück Ihrer Applikationslandschaft und muss reibungslos mit den umliegenden Systemen integriert sein. Richtig umgesetzt, entsteht nicht nur ein modernes System – sondern eine skalierbare Grundlage für Innovation in der gesamten Organisation.

KI befähigt Ihre Teams, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren

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Heute verbringen hochqualifizierte Mitarbeitende in Finanzdienstleistungsunternehmen einen erheblichen Teil ihrer Zeit mit manueller Datenerfassung, repetitiven Reporting-Aufgaben und dem Abgleich von Informationen zwischen verschiedenen Systemen.

Mit Cloud-ERP und integrierter KI lassen sich viele dieser Aufgaben automatisieren oder intelligent unterstützen. Dadurch gewinnen Teams Freiräume, um sich auf das zu konzentrieren, was Menschen besonders gut können – etwa das Interpretieren von Erkenntnissen, die Pflege von Kundenbeziehungen, die Entwicklung neuer Produkte oder das Treffen komplexer strategischer Entscheidungen.

Sind Daten, Prozesse und Systeme entsprechend vorbereitet, wird KI zum echten Business-Beschleuniger – und nicht zur Bedrohung.

Wann ist der richtige Zeitpunkt für Cloud-ERP?

Eine der praxisnahen Fragen aus der Session lautete: Sollten wir jetzt auf Cloud-ERP umsteigen – oder erst dann, wenn wir „müssen“? Typischerweise gibt es zwei Haupttreiber:

1. Innovation als Treiber

  • Neue digitale Angebote sollen schneller auf den Markt

  • Es braucht Echtzeiteinblicke in Rentabilität, Liquidität oder Risiko

  • KI und Automatisierung werden strategisch priorisiert

2. Dringender Handlungsbedarf

  • Altsysteme nähern sich dem Lebensende

  • Reporting- und Regulierungsanforderungen sind zu aufwendig zu erfüllen

  • Manuelle Prozesse verursachen operative Risiken und hohe Kosten

Die meisten Finanzdienstleister haben jedoch nicht den Luxus, sich für nur einen dieser Treiber zu entscheiden. Sie müssen kurzfristige Anforderungen wie Stabilität, Compliance und Kostenkontrolle mit langfristigen Zielen wie Innovation und neuen Geschäftsmodellen in Einklang bringen.

Am wichtigsten ist dabei ein klarer Fahrplan. Finanzdienstleistungsunternehmen brauchen ein realistisches Bild ihres aktuellen Status, eine eindeutige Definition der nicht verhandelbaren Anforderungen in Bezug auf Regulierung, Risiko und Sicherheit – und eine klare Vorstellung davon, wie eine Cloud-ERP-Plattform helfen kann, die Lücke zwischen dem heutigen Zustand und der angestrebten Zukunft zu überbrücken.

Ohne diese Klarheit laufen Transformationsprojekte Gefahr, reaktiv statt strategisch zu verlaufen.

Guide 3/3/25

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Bevor KI skaliert, muss das Fundament stimmen

Bevor Sie KI-Anwendungsfälle unternehmensweit ausrollen, müssen einige Grundlagen fest verankert sein:

  • Sicherheits- und Compliance-Frameworks müssen klar definiert und implementiert sein.
  • Standards für Data Governance und Datenqualität müssen vorhanden sein.
  • Ein klarer Ansatz für Zugriffskontrolle, Auditierung und Nachvollziehbarkeit ist erforderlich.
  • Integrationsansätze sollten instabile punktuelle Verbindungen vermeiden.

Genau hier scheitern viele Initiativen: KI-Pilotprojekte wirken isoliert betrachtet überzeugend, lassen sich aber nicht skalieren, weil die zugrunde liegende Plattform sie nicht trägt.

Man braucht beides: KI-Innovatoren, die schnell vorangehen, und eine Plattform, die von Anfang an sicher und skalierbar ist. Der beste KI-Prototyp hilft niemandem, wenn er nicht funktioniert, sobald man ihn in eine Unternehmensumgebung mit Tausenden Nutzern und großen Datenmengen bringt.  Genau hier leisten SAP Business Technology Platform und andere Cloud-Lösungen auf Enterprise-Niveau einen echten Beitrag. Sie sind von Anfang an auf Sicherheit, Zuverlässigkeit und Skalierbarkeit ausgelegt – damit großartige Ideen nicht als Prototypen enden.

Daniel Habrunner Head of Presales Walldorf Consulting

Der Umstieg auf Cloud-ERP ist nicht das Ziel – er ist der Ausgangspunkt. Um dieses Fundament zukunftssicher zu machen, müssen Organisationen Plattformen wählen, die von Anfang an skalierbar sind, eingebettete KI, Automatisierung und Analysen unterstützen und so konzipiert sind, dass sie mit wachsender KI-Reife über die kommenden Jahre hinweg mitwachsen können. Sobald die Plattform steht, können Sie Schritt für Schritt vorgehen:

  1. Prozesse standardisieren und automatisieren

  2. KI für Prognosen, Risikofrüherkennung oder Anomalieanalyse einführen

  3. Innovationen organisationsweit ausrollen – sicher, kontrolliert und messbar

So wird aus einzelnen Innovationsprojekten ein kontinuierlicher Innovationsmotor.

Fazit: was nun?

FTT Financial Services Futures Event hat eine einfache, aber kraftvolle Wahrheit deutlich gemacht: Die Zukunft der Finanzdienstleistungsbranche wird auf Cloud-fähigen, resilienten Architekturen basieren – und KI entfaltet ihr volles Potenzial dort, wo das Fundament stark ist.

Wir bei Walldorf Consulting unterstützen Finanzdienstleister dabei, SAP-Business-Suite-Landschaften zu gestalten und umzusetzen, die Silos abbauen statt neue zu schaffen, dabei höchste Anforderungen an Sicherheit und Compliance erfüllen und eine Plattform für KI, Datenanalyse und kontinuierliche Innovation bilden.

Wenn Sie sich fragen: „Wann ist der richtige Zeitpunkt für den Wechsel?“ oder „Wie vermeiden wir, das nächste Legacy-Problem zu schaffen?“ – dann sprechen Sie mit uns. Wir gehen diesen Weg gerne gemeinsam mit Ihnen!

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